特色服务模块
不仅是财富管理，更是智慧传承
可提供哪些财务规划服务
财富管理与投资规划
- 综合资产配置与风险管理
- 股票、债券、共同基金、GIC 等投资产品配置
- 税务优化型账户设计（RRSP、TFSA、RESP）
- 专属退休投资方案（包括 Kai-Zen® 等高杠杆结构）
- 私募股权（Private Equity）与企业并购机会接入
退休收入规划
- 高净值个人/高管退休收入战略
- 企业主/高管薪酬福利与延迟报酬设计（SERP、IPPs）
- RRSP：注册退休储蓄计划设计与投资组合管理
- TFSA：免税储蓄账户配置与灵活使用策略
5年集中缴费策略（五年内构建可持续退休收入系统）
人寿保险与保费融资策略
- 永久型人寿保险（Whole Life / Universal Life）规划
- 定期寿险（Term Life Insurance）比价与配置
- 高净值人群保费融资（Premium Financing）结构设计
- 企业关键人员保险（Key Person Insurance）
- 股东/合伙人“买卖协议”相关保险解决方案
- 保单结构优化与再融资服务
高阶税务规划
- 与持牌税务律师、信托结构专家合作
- 合法降低所得税、资本利得税与遗产税
- 税务规划 报税服务差异解读
- 企业主与专业人士专属税务结构设计
- 年收入 $250,000 以上人士定制化策略咨询
- 慈善捐赠、家族信托、税务结构并行优化方案
教育储蓄规划
- RESP：注册教育储蓄账户配置与政府补贴最大化
- CESG（教育储蓄补助金）申请与跟踪
- 家庭 个人计划策略对比
- 教育金与家庭信托/遗产计划联动配置
家族办公室服务
- 全面遗产规划与资产传承设计
- Legacy Planning：从心出发的价值观梳理与家族使命构建
- 家族财富保护策略（资产隔离、保险、信托架构）
- 家族基金会设立与慈善策略设计
- 跨代沟通与教育机制建立
- 家族资产负债表管理与年度审阅机制
- 投资银行资源对接与资本结构重整建议
个人与家庭整体规划
- 收支管理与现金流优化
- 房屋贷款/资产大额支出前置规划
- 财务目标设定与可视化路径追踪
- 与客户的律师、会计师、企业管理人协调合作，形成闭环服务